iDeCoのリバランスを実施

皆さん、こんばんは。

今日も晴れて気持ちのいい天気だったようですね。
昼間外に出なかったので、窓から眺めていた感想です。
朝もさほど冷えていなかったように思います。

小額投資を始めて約1年経過しました。
貯金だけでは資産は増加しませんし、国の施策をうまく利用した方がいいと思います。
ということで、iDeCoにつみたてNISA、ふるさと納税の3点セットをやっています。

諸事情あって株式や先物には手を出せないので、投資信託で攻めるしかない訳です。
少額の積立ですし、ある程度のリスクを負ってリターンを確保したいと考え、iDeCoは国内株式、海外株式（ともにインデックス型投資信託）と定期預金で組成していました。
つみたてNISAは国内株式と海外株式（ともにインデックス型投資信託）のみです。

夏頃までは株価も順調に上昇し、含み益が結構出ていた時期もあります。
しかし、米中の関税引き上げ合戦やアメリカの利上げなどのとばっちりを受けて、今は含み損しかない状況です（苦笑）。
基準価額が下がっている時は買い時なので、つみたてNISAの方は放置プレイで様子を窺っています。
しかし、iDeCoはリバランスやスイッチングという奥の手があります。
リバランスは拠出するお金で購入する資産割合を変更する手続きです。
スイッチングは一旦保有資産を売却し、新たな資産を購入する手続きです。
含み損がある状態でスイッチングをすると実現損が発生するので、今はリバランスで様子を見ることにしました。
定期預金分を減額し、海外不動産と国内債券を買増すことにしました。

経済学の基本として、株価と債券利率は相反するものと言われています。
ですので、株式と債券を持っているとリスク軽減につながるともいわれています。
（かなり乱暴な説明ですが）

この1年はこれで様子を窺ってみることにします。